KYC- ja Tunnistautumiskäytäntö

Tervetuloa Casinok -sivustolle. Turvallisen ja luotettavan peliympäristön ylläpitäminen on meille ensiarvoisen tärkeää. Tämän vuoksi noudatamme tiukkoja "Tunne asiakkaasi" (Know Your Customer eli KYC) -standardeja. KYC on kansainvälinen lainsäädännöllinen vaatimus, jonka tarkoituksena on estää alaikäisten pelaaminen, identiteettivarkaudet, talousrikollisuus ja rahanpesu.

Tämä asiakirja selittää, miksi keräämme henkilöllisyystietoja, missä vaiheessa pyydämme asiakirjoja, ja mitä dokumentteja sinun tulee toimittaa tilisi vahvistamiseksi. Sitoudumme käsittelemään kaikkia tietojasi erittäin luottamuksellisesti ja sovellettavien tietosuojalakien (GDPR) mukaisesti.

1. Miksi kysymme henkilöllisyystodistusta?

Operaattorimme, Ryker B.V., toimii Curacao Gaming Authorityn myöntämän lisenssin alaisuudessa. Lisenssiehtomme sekä kansainvälinen lainsäädäntö velvoittavat meitä tuntemaan asiakkaamme. Pelitilin vahvistamisen tarkoituksena on:

• Ikärajan valvonta: Varmistaa, että jokainen pelaajamme on vähintään 18-vuotias (tai oman asuinmaansa lakien mukaisesti täysi-ikäinen).
• Turvallisuus: Suojella pelaajiamme identiteettivarkauksilta ja petoksilta varmistamalla, että kotiutukset maksetaan oikealle henkilölle.
• Rahanpesun estäminen (AML): Varmistaa rahojen laillinen alkuperä ja estää kasinon käyttö rikolliseen toimintaan.

2. Milloin tilin vahvistaminen (KYC) vaaditaan?

Saatamme pyytää sinua suorittamaan KYC-tarkistuksen missä tahansa vaiheessa asiakkuutesi aikana. Yleisimmät tilanteet, joissa asiakirjoja pyydetään, ovat:

• Ennen ensimmäistä kotiutusta: Turvallisuussyistä tilin vahvistaminen on usein pakollista ennen kuin voimme hyväksyä ensimmäisen nostopyyntösi.
• Kun kumulatiiviset rahansiirrot ylittävät tietyn rajan: Lainsäädäntö vaatii meitä suorittamaan tarkistuksia, kun talletustesi tai kotiutustesi yhteissumma saavuttaa lisenssin asettamat kynnysarvot (esim. 2 000 euroa).
• Epäilyttävä toiminta: Jos havaitsemme tililläsi epätavallista pelikäyttäytymistä, kirjautumisia uusista sijainneista tai maksuja kolmansien osapuolien tileiltä, voimme suorittaa turvatarkastuksen.

3. Vaadittavat Asiakirjat

Standardi KYC-prosessi (Customer Due Diligence, CDD) edellyttää yleensä seuraavien kolmen asiakirjan toimittamista. Varmistathan, että kaikki lähettämäsi kuvat ovat selkeitä, värillisiä, värinäämättömiä ja että asiakirjan kaikki neljä kulmaa näkyvät kuvassa.

3.1. Todistus henkilöllisyydestä (Proof of Identity)

Tarvitsemme värillisen kopion voimassa olevasta, virallisesta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Voimassa oleva passi (kuva-aukeama)
• Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet)
• Ajokortti (molemmat puolet)

Vaatimukset: Asiakirjasta on käytävä selkeästi ilmi koko nimesi, syntymäaikasi, voimassaoloaika, valokuvasi ja asiakirjan myöntäjän tiedot.

3.2. Todistus kotiosoitteesta (Proof of Address)

Vahvistaaksemme rekisteröimäsi asuinosoitteen, tarvitsemme tuoreen virallisen asiakirjan. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Talouslasku (esim. sähkö-, vesi-, kaasu- tai laajakaistalasku). Huom: Matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä.
• Virallinen tiliote pankistasi.
• Viranomaisen lähettämä virallinen kirje (esim. verohallinto).

Vaatimukset: Asiakirja ei saa olla yli kolme (3) kuukautta vanha. Koko nimesi, asuinosoitteesi (sama kuin pelitilillä) ja asiakirjan päivämäärä on oltava selkeästi näkyvissä.

3.3. Todistus maksutavasta (Proof of Payment)

Turvallisuussyistä meidän on vahvistettava, että käytetyt maksutavat (pankkitilit, luottokortit, nettilompakot) kuuluvat laillisesti sinulle.

• Luotto-/pankkikortit: Kuva kortin etu- ja taustapuolelta. Turvallisuutesi vuoksi peitä kortin keskimmäiset numerot (esim. jätä näkyviin vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa: 1234 56XX XXXX 7890) sekä taustapuolen CVV/CVC-turvaluku. Kortinhaltijan nimen ja voimassaoloajan on oltava näkyvissä.
• Tiliote / Pankkisiirto: Kuvakaappaus verkkopankistasi tai fyysinen tiliote, josta näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja Casinok-sivustolle tehty siirto.
• Nettilompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus nettilompakon "Profiili"- tai "Asetukset"-sivulta, josta käy ilmi tilinomistajan nimi ja tilitunnus (sähköpostiosoite tai ID).

4. Tehostettu asiakkaan tunteminen (EDD ja SoF)

Tietyissä tilanteissa lainsäädäntö edellyttää meitä suorittamaan Tehostetun asiakkaan tuntemismenettelyn (Enhanced Due Diligence, EDD). Tällöin saatamme pyytää sinua toimittamaan lisätietoja varallisuudestasi ja todistuksen varojen alkuperästä (Source of Funds, SoF). Tällä varmistetaan, että pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin laillisista lähteistä (esim. palkkatulot, perintö, sijoitustuotot). Hyväksyttyjä SoF-asiakirjoja voivat olla esimerkiksi hiljattainen palkkakuitti, veroilmoitus tai todistus asuntokaupoista.

5. Asiakirjojen toimittaminen ja turvallisuus

Casinok suhtautuu henkilötietojesi turvallisuuteen erittäin vakavasti. Kaikki asiakirjat käsitellään alan korkeimpien turvallisuusstandardien mukaisesti.

• Latausportaali: Pyydämme, että toimitat asiakirjat ensisijaisesti lataamalla ne suoraan pelitilisi turvallisen "Tilin Vahvistus" (Document Upload) -osion kautta.
• Salaus: Kaikki tiedonsiirto on suojattu 256-bittisellä SSL-salauksella, ja dokumentteja säilytetään suojatuilla palvelimilla, joihin on pääsy vain valtuutetulla riskienhallintahenkilöstöllä.

6. Käsittelyaika

Pyrimme käsittelemään kaikki saapuneet KYC-asiakirjat mahdollisimman nopeasti. Tyypillinen käsittelyaika on 24–48 tuntia asiakirjojen vastaanottamisesta. Ruuhka-aikoina käsittely voi kestää hieman pidempään. Saat ilmoituksen sähköpostiisi välittömästi, kun tilisi on vahvistettu tai jos tarvitsemme lisätietoja.

7. Oikeudet ja rajoitukset

Käyttöehtojemme mukaisesti pidätämme oikeuden:

• Jäädyttää tai viivästyttää kotiutuksia, kunnes kaikki vaaditut KYC-asiakirjat on toimitettu ja hyväksytty.
• Rajoittaa pelitilin toimintoja tai sulkea tilin väliaikaisesti turvatarkastuksen ajaksi.
• Sulkemaan tilin pysyvästi ja mitätöimään voitot, jos havaitsemme, että olet antanut väärennettyjä asiakirjoja tai virheellisiä henkilötietoja.

8. Ota Meihin Yhteyttä

Jos sinulla on vaikeuksia asiakirjojen toimittamisessa, kysyttävää prosessin kestosta tai tarvitset opastusta tiettyjen dokumenttien vaatimuksista, asiakaspalvelumme on täällä sinua varten.

Tämä KYC- ja tunnistautumiskäytäntö on viimeksi päivitetty: Lokakuu 2026.