Rahanpesun Vastainen Käytäntö (AML)

Tervetuloa Casinok -sivustolle. Ryker B.V. (jäljempänä "Operaattori", "Casinok" tai "Me"), joka on rekisteröity Curacaolla ja jota säännellään Curacao Gaming Authorityn myöntämällä lisenssillä (OGL/2024/1800/1049), on sitoutunut vahvasti estämään alustansa käytön rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen ja kaikkeen muuhun laittomaan tai rikolliseen toimintaan.

Tämä Rahanpesun vastainen käytäntö (Anti-Money Laundering, AML) ja Terrorismin rahoittamisen torjuntakäytäntö (Counter-Terrorist Financing, CTF) määrittelee ne toimenpiteet, joita Casinok noudattaa varmistaakseen, että toimintamme täyttää kansainväliset lainsäädännölliset standardit sekä lisenssiehtojemme asettamat vaatimukset.

1. Tavoite ja Sitoutuminen

Casinok noudattaa "nollatoleranssi" -politiikkaa rahanpesun suhteen. Tavoitteenamme on turvata liiketoimintamme rehellisyys ja varmistaa Pelaajiemme ja alustamme turvallisuus. AML-käytäntömme päätavoitteet ovat:

• Estää rikollista alkuperää olevien varojen päätyminen talousjärjestelmään Casinok-palveluiden kautta.
• Varmistaa kaikkien rekisteröityvien ja alustallamme pelaavien asiakkaiden henkilöllisyys.
• Tunnistaa, valvoa ja raportoida kaikki epäilyttävät maksutapahtumat asianmukaisille viranomaisille.
• Suojella yhtiötä ja sen asiakkaita mahdollisilta petoksilta ja muilta rikollisilta toimilta.

2. Asiakkaan Tunnistaminen (KYC - Know Your Customer)

Kansainvälisten rahanpesulakien mukaisesti meillä on lakisääteinen velvollisuus todentaa asiakkaidemme henkilöllisyys ja osoite (KYC). Prosessi on elintärkeä askel talousrikollisuuden torjunnassa.

2.1. Henkilöllisyyden ja Osoitteen Vahvistaminen

Voimme milloin tahansa, ja erityisesti ennen ensimmäistä kotiutusta tai kumulatiivisten talletusten ylittäessä tietyn rajan, pyytää sinua toimittamaan seuraavat asiakirjat:

• Todistus henkilöllisyydestä: Värillinen kopio voimassa olevasta virallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti). Asiakirjasta on käytävä ilmi koko nimesi, syntymäaikasi, valokuvasi ja asiakirjan voimassaoloaika.
• Todistus kotiosoitteesta: Viimeaikainen talouslasku (esim. sähkö-, vesi- tai kaasulasku) tai virallinen tiliote, joka on alle kolme (3) kuukautta vanha ja josta ilmenee selkeästi nimesi ja asuinosoitteesi.

2.2. Varojen Alkuperän Selvittäminen (SoF - Source of Funds)

Jos tililläsi tapahtuu huomattavan suuria talletuksia tai maksuja, lainsäädäntö vaatii meitä suorittamaan tehostetun asiakkaan tuntemisen menettelyn (Enhanced Due Diligence, EDD). Tällöin saatamme pyytää sinua toimittamaan todisteet varojesi laillisesta alkuperästä. Tällaisia todisteita voivat olla esimerkiksi palkkakuitti, tiliote, todistus perinnöstä tai osingonjaosta.

3. Maksujen Käsittely ja Rajoitukset

Rahanpesun ja petosten estämiseksi Casinok noudattaa tiukkoja sääntöjä talletusten ja kotiutusten suhteen:

• Ei kolmannen osapuolen maksuja: Voit käyttää ainoastaan pankkitilejä, luotto-/pankkikortteja ja nettilompakoita, jotka on rekisteröity omaan nimeesi. Kolmansien osapuolten (kuten ystävien, puolisoiden tai yritysten) maksutapojen käyttö on ankarasti kielletty.
• Suljettu kierto (Closed-Loop Policy): Kotiutukset on aina ensisijaisesti ohjattava samalle maksutavalle, jota käytettiin alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Tämä varmistaa, että varat palautuvat samalle lailliselle tilille, jolta ne ovat peräisin.
• Kierrätysvaatimukset: Rahanpesun torjumiseksi kaikkia talletettuja varoja on kierrätettävä (pelattava) kasinollamme vähintään yhden (1) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Emme toimi pankkina emmekä salli palvelumme käyttöä pelkkään varojen siirtelyyn.

4. Poliittisesti Vaikutusvaltaiset Henkilöt (PEP) ja Pakotelista

Osana riskienhallintaamme tarkistamme säännöllisesti asiakastietokantamme varmistaaksemme, ettei yksikään asiakkaistamme ole kansainvälisten pakotteiden kohteena tai toimi Poliittisesti Vaikutusvaltaisessa Asemassa (PEP - Politically Exposed Person).

Jos Pelaaja tunnistetaan PEP-henkilöksi (tai PEP-henkilön läheiseksi perheenjäseneksi tai yhtiökumppaniksi), hänen tililleen sovelletaan tehostettuja due diligence -toimenpiteitä, ja tilin hyväksyminen tai sen ylläpitäminen edellyttää yrityksen ylemmän johdon hyväksyntää.

5. Jatkuva Valvonta ja Epäilyttävien Tapahtumien Raportointi

Käytämme edistyneitä järjestelmiä ja asiantuntevaa henkilökuntaa valvomaan kaikkia alustallamme tapahtuvia rahansiirtoja ja pelikäyttäytymistä reaaliajassa. Valvomme muun muassa:

• Epätavallisen suuria tai monimutkaisia maksuja.
• Toistuvia talletuksia, joita ei seuraa pelaaminen, vaan välitön kotiutuspyyntö.
• Poikkeuksellisia muutoksia pelikäyttäytymisessä tai tilin aktiivisuudessa.
• Useiden eri maksutapojen käyttöä lyhyen ajan sisällä ilman loogista syytä.

Raportointivelvollisuus: Mikäli havaitsemme tapahtuman, joka herättää perustellun epäilyn rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta, olemme lain nojalla velvoitettuja raportoimaan tästä asiasta asianomaisille viranomaisille (Financial Intelligence Unit). Rahanpesulainsäädäntö kieltää meitä paljastamasta ("Tipping-off") kyseiselle Pelaajalle, että häntä tutkitaan tai että olemme tehneet raportin viranomaisille.

6. Henkilöstön Koulutus

Ymmärrämme, että teknologia on vain yksi osa turvallisuutta. Casinok vaatii kaikilta työntekijöiltään, erityisesti asiakaspalvelussa, maksuliikenteessä ja riskienhallinnassa työskenteleviltä, pakollisen ja säännöllisen AML- ja KYC-koulutuksen suorittamista. Henkilökuntamme on koulutettu tunnistamaan rahanpesun indikaattoreita ja toimimaan välittömästi havaittuaan poikkeavaa toimintaa.

7. Tilien Jäädyttäminen ja Sulkeminen

Pidätämme yksinomaisen oikeuden jäädyttää Pelaajan tilin väliaikaisesti ja evätä pääsyn alustallemme, mikäli suoritamme KYC- tai AML-tutkintaa. Jos tutkinnan tuloksena epäilemme vahvasti tilin osallisuutta petokseen, rahanpesuun tai muuhun rikolliseen toimintaan, pidätämme oikeuden:

• Sulkemaan pelitilin välittömästi ja pysyvästi.
• Mitätöimään kaikki voitot ja takavarikoimaan tilillä olevat varat lainsäädännön ja viranomaisten ohjeistusten mukaisesti.
• Kieltäytymään tarjoamasta palveluita kyseiselle henkilölle tulevaisuudessa.

8. Ota Meihin Yhteyttä

Jos sinulla on kysyttävää Rahanpesun vastaisesta käytännöstämme (AML) tai tarvitset apua KYC-dokumenttien toimittamisessa, voit ottaa meihin yhteyttä luottamuksellisesti. Asiakastukemme ja riskienhallintatiimimme opastavat sinua mielellään.

Tämä Rahanpesun vastainen käytäntö (AML) on viimeksi päivitetty: Lokakuu 2026.